Zo is uw vermogen in vertrouwde handen
Afspraken maken
Om te beginnen maakt u duidelijke afspraken met uw vermogensbeheerder over het doel dat u voor ogen heeft. De reden van beheer van vermogen kan uiteenlopen van extra pensioenopbouw tot een jaar onbetaald verlof en van die ene droomauto tot de studie van kinderen of kleinkinderen. Daarnaast is het belangrijk om te bepalen welke risico’s u kunt en wilt lopen.
Dit doet een vermogensbeheerder
Als uw financiën, beleggingsdoel en risicoprofiel helder zijn zal de vermogensbeheerder een beleggingsstrategie voorstellen waarmee u uw doel kunt realiseren. Na akkoord worden deze vastgelegd in een overeenkomst en wordt een beleggingsrekening voor u geopend. Daarna zal de vermogensbeheerder beleggingen voor u kopen en verkopen om uw vermogen te laten groeien. De beheerder deelt regelmatig rapportages met u over de voortgang van het vermogensbeheer. Ook wordt er met enige regelmaat gekeken of uw beleggingsdoel niet is veranderd en of het beleggingsprofiel nog wel bij u past. Indien nodig wordt er dan bijgestuurd.
Persoonlijk vermogensbeheer
Wanneer u behoefte hebt aan persoonlijk contact is persoonlijk vermogensbeheer een prima oplossing. U hebt een vast contactpersoon die u kunt benaderen voor overleg. Een bancaire benaming voor persoonlijk vermogensbeheer is ‘private banking’. Om uw vermogen door een van deze partijen te laten beheren is wel een flink vermogen nodig, vaak ligt de ondergrens bij 100.000 euro.
Online vermogensbeheer
In deze digitale tijd kunt u uiteraard ook kiezen voor online vermogensbeheer. In dat geval gaat alles via de website van de financiële instantie. Het grote voordeel is dat u dan al met een paar duizend euro kunt instappen. Vaak moet u een vragenlijst invullen waaruit een ideaal beleggingsprofiel rolt. Ook rapportages over uw beleggingen krijgt u digital. Meestal heeft de digitale vermogensbeheerder een app waarop u de voortgang kunt volgen, vragen kunt stellen en veranderingen aan kunt brengen.